经营一家公司，无论是销售还是服务，最终都是以获取利润为目的。但如果不懂得如何管理企业财务和现金流的话，利润将会是一件不可控的事情。那么，如何快速的掌握企业财务状况和现金流呢？

1．编制财务计划和预算

中小企业可以制定简要的财务计划，帮助追踪企业财务的运营状况。例如，一家企业的支出构成：50%的收入用于支出（如工资或材料供应）；30%的收入用于企业建设（如设备购置）；20%的收入用于研发新产品和服务。

随着市场环境或者政策的改变，财务计划也要相应的改变。尝试对至少未来6个月的业务做一些简单预测，实事求是地估算一下会卖多少产品，需要支出多少成本费用。把这些预测记录在计划里，观察下它是否对业务发展有所帮助，如果与实际差异很大，那么适时改变调整计划，改变资金使用和配置的比例。

2．怀有野心不惧现实

野心和激情是企业创始人和管理者的两个重要特质，因为它能督促企业快速发展和急速扩张，但是以事实为根据的财务数据也是不可或缺的，毕竟，企业高速发展需要健康的财务架构和充裕的现金流来支撑。作为一家企业的掌控者，创始人可以做任何的财务决策，但如果仅凭喜好和感觉，其中一些决策可能很棒，但另外一些并不是。所以，管理者的决策最好以财务数据为根据。

企业的经营需要不断试炼，就像生活中其他领域一样，有成功或者偶尔的失误。失误是不可避免的。研究中小企业发展的情况，我们会发现失误具有极高的共性。

3．可图示化得现金流

好的财务软件能图示化的展现出企业现金流的实时变化（现金流入和流出明细）。你可以通过更改时间段和其他变量来发现问题所在。

显然，企业需要现金流入大于流出来赚取利润。但差异的大小是很重要的。我们可以观察到连续几个月这些数值的变化，纵观图表还将帮助我们看到企业的格局和未来的发展趋势。另外，通过对比行业的一些相关数据，我们可以大致判断出企业所处的位置。

收入与支出之间的差额往往很小？是否有时陷入负值？是周期性的还是不定期的？这些现金流问题预示着经营的业务存在风险。尝试找出什么导致在特定时间内发生的问题。然后，相应调整业务的某些方面，以避免现金流断裂和崩盘。

4．微观调节现金流

如果可能的话，企业应该有足够的现金来维持大约3-6个月的企业经营。这样一来，如果我们有一两个月业绩不善也不会对企业产生重大影响。但如果现金流在1个月或1年中特定的时间产生问题，不要惊慌。可以微观调节现金流。

具体来讲，当一定时期内现金资产流人大于流出时，现金资产存量就会上升，此时需及时调整资金头寸，将多余的资金头寸运用出去；当一定时期内现金资产流入小于流出时，现金资产存量就会减少，应及时筹措资金补足头寸。因此，适时灵活地调节现金资产流量是维持适度现金资产存量的必要保障。

5．定期复查费用

密切关注企业的业务支出。良好的财务软件将为企业迅速制定有用的报告。

例如：

（1）资产负债表，显示企业的资产、负债和净权益。

（2）利润损益表，显示一段时间内企业的收入、费用和利润。

（3）现金流量表，显示企业的流动资金情况。

（4）应付账款和应收账款，说明了多少钱是应该收回和所欠。

（5）资产折旧，企业所拥有的固定和无形资产价值的折损。

（6）费控管理表，显示每月各类费用的支出情况，包含部门、项目等各类支出情况和变化趋势。

对于一个成长中的公司，定期检查以上这些报表是很有必要的。

要特别注意的是，保持个人资产和企业的财务独立，使用各自独立的银行账户和信用卡记录。这样才能让企业的财务状况和现金流逐步好转，也能更容易、准确地管控和分析企业的成本费用。